Goed financieel advies begint bij jou. Niet bij een product.
Of je nu een huis wilt kopen, meer inzicht wilt in je financiële toekomst of je verzekeringen goed wilt regelen: bij Life & Finance kijken we eerst naar jouw persoonlijke situatie.
We luisteren naar je wensen en doelen en onderzoeken welke financiële mogelijkheden daarbij passen. Zo krijg je onafhankelijk advies dat aansluit bij jouw leven.
Helder, persoonlijk en zonder onnodig ingewikkelde verhalen.
Stap 1
We beginnen bij jouw vraag
Wat je van het eerste gesprek kunt verwachten, hangt af van je financiële vraag.
Een hypotheekgesprek? Dat is vrijblijvend.
Wil je een huis kopen, verhuizen of je hypotheek aanpassen? Dan beginnen we met een kosteloos en vrijblijvend oriëntatiegesprek. We bespreken je wensen, financiële mogelijkheden en leggen uit hoe we je verder kunnen helpen.
Andere financiële vragen? Dan gaan we direct aan de slag.
Heb je vragen over je pensioen, verzekeringen of je financiële toekomst? Dan plannen we een betaald adviesgesprek. We nemen de tijd om jouw situatie te bespreken en geven je persoonlijk en onafhankelijk advies. Uiteraard maken we vooraf duidelijke afspraken over de kosten.
Stap 2
Persoonlijk en onafhankelijk advies
We onderzoeken welke mogelijkheden aansluiten bij jouw wensen en welke financiële risico’s aandacht verdienen.
Daarbij kijken we vooral naar wat je netto te besteden hebt, nu en in de toekomst. Zo weet je niet alleen wat financieel mogelijk is, maar vooral wat bij jou past.
Op basis daarvan geven we je persoonlijk en onafhankelijk advies. We bespreken je mogelijkheden, leggen de voor- en nadelen uit en helpen je de juiste keuzes te maken. Bij uitgebreidere financiële vraagstukken kunnen we dit uitwerken in een persoonlijk financieel plan.
Een nieuw financieel product is daarbij nooit het uitgangspunt. Soms is een aanpassing voldoende of blijkt dat je financiële zaken al prima geregeld zijn. Ook dat is goed advies.
Stap 3
Wij helpen je met regelen
Een goed advies is één ding, maar daarna moet het vaak nog geregeld worden. Ook daar helpen we je graag bij.
Of het nu gaat om het afsluiten van een hypotheek, het aanpassen van een verzekering of het uitvoeren van je financiële plan: we begeleiden je bij de vervolgstappen en nemen zoveel mogelijk werk uit handen.
Waar nodig vergelijken we verschillende aanbieders, verzorgen we de aanvragen en onderhouden we het contact met de betrokken partijen.
We houden je op de hoogte van de voortgang en maken vooraf duidelijke afspraken over onze werkzaamheden en eventuele kosten.
Stap 4
Ook daarna blijven we betrokken
Je financiële zaken zijn goed geregeld. Maar hoe zit dat over een paar jaar?
Je leven staat niet stil. Misschien verander je van baan, groeit je gezin of ga je richting je pensioen. Ook wet- en regelgeving en financiële mogelijkheden veranderen. Wat vandaag goed geregeld is, hoeft over een paar jaar niet meer de beste oplossing te zijn.
Daarom bieden we bij Life & Finance doorlopende dienstverlening aan. Met onze persoonlijke begeleiding hoef je niet alles zelf in de gaten te houden.
Afhankelijk van de dienstverlening die je kiest, controleren we je financiële zaken, attenderen we je op kansen en risico’s en kun je bij ons terecht met je financiële vragen.
Benieuwd wat onze doorlopende dienstverlening voor jou kan betekenen? Ontdek hoe we je ook na het advies kunnen blijven helpen.
Waarom werken wij op deze manier?
Omdat we vinden dat goed financieel advies verder gaat dan het afsluiten van een product. We willen dat jouw financiële zaken niet alleen vandaag, maar ook in de toekomst goed geregeld blijven.
Daarom bemiddelen we, met uitzondering van hypotheken, alleen in nieuwe financiële producten als we ook afspraken maken over onze doorlopende dienstverlening. Zo is vooraf duidelijk welke begeleiding je van ons mag verwachten en wat de kosten zijn.
Betrokken, alert en objectief. Dat is waar Life & Finance voor staat.
Wil je weten wat we voor jou kunnen betekenen? Neem gerust contact met ons op. We bespreken graag de mogelijkheden en bijbehorende kosten.
