Heldere stappen, onafhankelijk advies en langdurige begeleiding: onze werkwijze
Bij Life&Finance geloven we dat goed financieel advies verder gaat dan een eenmalig gesprek. Onze werkwijze is opgebouwd in heldere stappen, zodat jij precies weet waar je aan toe bent en altijd kunt rekenen op onafhankelijk advies en doorlopende service.
Of je nu een hypotheek wilt afsluiten, pensioenadvies zoekt of je verzekeringen wilt regelen: wij begeleiden je van begin tot eind én daarna.
Stap 1
Vrijblijvende kennismaking bij hypotheken
Als je bij ons aanklopt voor hypotheekadvies, starten we altijd met een vrijblijvend en kosteloos kennismaking- en oriënterend gesprek. Hier bespreken we jouw wensen, persoonlijke situatie en financiële mogelijkheden. Dit gesprek geeft jou inzicht in wat er kan en helpt ons om een adviestraject op maat voor te bereiden. Zo begin je goed geïnformeerd aan de zoektocht naar jouw ideale hypotheek.
Stap 2
Adviesgesprek op maat bij andere financiële vragen
Voor andere financiële vraagstukken, zoals pensioen, verzekeringen of vermogensopbouw, plannen we een adviesgesprek op basis van een vooraf afgesproken uurtarief of vaste prijs (fixed fee). Tijdens dit gesprek maken we kort kennis en leggen we uit hoe wij werken. Besluit je na dit gesprek om het adviestraject voort te zetten, dan wordt het gesprek direct afgerekend. Omdat we hier geen productmarges hanteren, kunnen we geen vrijblijvende gesprekken aanbieden; je betaalt dus eerlijk en transparant voor ons advieswerk.
Stap 3
Onafhankelijk advies en maatwerkrapport
Na het adviesgesprek gaan wij aan de slag met een gedetailleerd adviesrapport. Omdat we volledig onafhankelijk zijn, kijken we objectief naar alle beschikbare producten en oplossingen in de markt. Wij zijn niet gebonden aan specifieke banken of verzekeraars: jouw belang staat altijd voorop. Het resultaat is een concreet adviesrapport met heldere aanbevelingen, waarmee jij keuzes kunt maken die écht bij je passen.
Stap 4
Productadvies en bemiddeling
Wil je de geadviseerde financiële producten via ons afsluiten? Dan helpen we je graag verder. We rekenen hiervoor een fixed fee of een uurtarief, vaak gecombineerd met een maandelijkse vergoeding. Let op: wij sluiten geen producten af zonder serviceafspraken. We vinden nazorg en beheer essentieel, omdat jouw financiële situatie voortdurend verandert. Daarom hoort een goed beheertraject altijd bij onze bemiddeling.
Stap 5
Beheer- en servicetraject voor langdurige zekerheid
Na de bemiddeling start de beheerfase. Dit betekent dat we jouw polis- en contracten controleren, schades behandelen en eventuele wijzigingen doorvoeren. Met een service-abonnement blijf je gebruikmaken van al onze beheer- en adviesdiensten. Zo zorgen we dat jouw financiële zaken up-to-date blijven en sturen we bij als er wijzigingen, kansen of risico’s ontstaan. Dit geeft jou continuïteit en zekerheid op de lange termijn.
Waarom hebben wij voor deze aanpak gekozen?
Bij Life&Finance vinden we dat goed advies niet altijd betekent dat er een nieuw product nodig is. Daarom scheiden wij ons advieswerk bewust van productadvies en bemiddeling. Zo weet je zeker dat ons advies altijd volledig objectief is. Dankzij het service-abonnement blijven wij ook na het afsluiten van producten betrokken bij jouw financiële situatie. Wij monitoren, signaleren en ondernemen actie, zodat jij met een gerust hart kunt vertrouwen op de juiste begeleiding.
Wil je weten hoe wij jou kunnen helpen? Neem contact met ons op voor een kennismaking!
